中欧滚钱宝货币财报解读：份额增长16.68%，净资产大增16.63%，净利润19.27亿，管理费3.32亿

0次浏览发布时间：2025-04-04 17:30:00

来源：新浪基金∞工作室

2025年3月29日，中欧基金管理有限公司发布中欧滚钱宝发起式货币市场基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额总额增长16.68%，净资产合计增长16.63%，净利润达19.27亿元，基金管理费为3.32亿元。以下是对该基金年报的详细解读。

主要财务指标解读

本期利润与净资产情况

项目	2024年	2023年	变动率
本期利润（元）	1,927,497,768.39	1,963,408,506.30	-1.83%
期末基金资产净值（元）	125,427,595,974.51	107,544,547,698.85	16.63%

2024年中欧滚钱宝货币本期利润为19.27亿元，较2023年减少1.83%。期末基金资产净值为1254.28亿元，较2023年末增长16.63%。尽管本期利润略有下降，但净资产规模的显著增长，显示出基金资产的总体扩张。

基金净值表现

中欧滚钱宝货币A、B、C三类份额在不同时间段的净值收益率均高于业绩比较基准收益率。以中欧滚钱宝货币A为例：

阶段	份额净值收益率①	业绩比较基准收益率③	①－③
过去一年	1.6501%	1.3500%	0.3001%
过去三年	5.3113%	4.0500%	1.2613%

从数据可以看出，该基金在长期和短期均表现出一定的收益优势，为投资者创造了较好的回报。

投资策略与业绩表现解读

投资策略分析

2024年国内经济基本面有压力，货币政策宽松，货币市场利率中枢下行。本基金兼顾流动性与风险控制，以大行、国有股份制银行和大城商的存单存款为主，辅以AAA高等级信用债，维持适度久期和中性杠杆水平。

业绩表现归因

基金在2024年的业绩表现得益于合理的资产配置。在利率下行环境下，债券等固定收益类资产价格上升，为基金带来收益。同时，基金对流动性的有效管理，保障了投资者的资金需求，提升了投资者体验。

费用与利润分配解读

管理费用情况

项目	2024年（元）	2023年（元）	变动率
当期发生的基金应支付的管理费	331,710,226.52	297,472,311.10	11.51%
当期发生的基金应支付的托管费	59,233,968.96	53,120,055.54	11.51%

2024年基金管理费和托管费均有所增长，增长率为11.51%，这与基金资产规模的扩大有关。随着资产规模上升，管理和托管的工作量增加，费用相应提高。

利润分配情况

本基金2024年进行了利润分配，符合相关法规及基金合同规定。如中欧滚钱宝货币A已按再投资形式转实收基金1,926,011,101.63元，利润分配使投资者能够及时分享基金收益。

资产组合与投资风险解读

资产组合情况

期末基金资产组合中，固定收益投资占比43.16%，银行存款和结算备付金合计占比41.89%。债券投资以同业存单为主，占基金资产净值比例为40.43%。这种资产配置结构体现了货币基金稳健的投资风格，注重资产的安全性和流动性。

投资风险分析

信用风险方面，基金管理人通过评估交易对手资信状况、分散投资等方式控制风险。流动性风险上，通过设定流动性比例要求、合理配置资产等措施应对。市场风险中，利率风险是主要因素，基金管理人通过监控利率敏感性缺口、调整投资组合久期来管理风险。

持有人结构与份额变动解读

持有人结构

份额级别	持有人户数	户均持有基金份额	机构投资者	个人投资者
中欧滚钱宝货币A	13,694,913	9,152.72	0.00%	100.00%
中欧滚钱宝货币B	2	2,893,271.89	100.00%	0.00%
中欧滚钱宝货币C	92,355	824.75	1.10%	98.90%

中欧滚钱宝货币A主要由个人投资者持有，B类份额持有人户数少且主要为机构，C类份额个人投资者占比高。这种结构反映了不同份额类别对不同投资者群体的吸引力。

份额变动情况

项目	中欧滚钱宝货币A（份）	中欧滚钱宝货币B（份）	中欧滚钱宝货币C（份）
本报告期期初基金份额总额	107,455,119,708.64	5,678,814.12	83,749,176.09
本报告期期末基金份额总额	125,345,639,203.44	5,786,543.77	76,170,227.30
变动率	16.65%	1.89%	-9.05%

2024年中欧滚钱宝货币A份额增长16.65%，B份额增长1.89%，C份额减少9.05%。A份额的增长可能得益于其较低的门槛和广泛的销售渠道，吸引了更多个人投资者；C份额的减少可能与部分投资者的赎回决策有关。

未来展望

展望2025年，债市面临挑战与机遇。货币政策延续适度宽松，利率中枢可能进一步下行，但央行对资金面的管控及市场波动可能带来风险。同时，市场波动加大也意味着交易性机会增加。基金管理人需密切关注市场动态，灵活调整投资策略，以应对市场变化，为投资者获取稳定收益。投资者在投资该基金时，应充分考虑市场风险，结合自身风险承受能力做出决策。

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本文标签：中欧基金宝货份额资产投资者风险净值
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